菲律宾央行行长：出手捍卫比索没有用,菲律宾央行已授权各银行临时冻结可疑资金///菲国..

为遏制诈骗活动和非法资金流动，菲律宾中央银行（BSP）正式赋予受监管金融机构在特定情况下对可疑资金进行最长30天的临时冻结权。这项新规是为落实《反金融账户诈骗法》（Republic Act No. 12010）而推出的重要举措之一。

根据央行行长埃利?雷莫洛纳（Eli Remolona Jr.）于5月30日签署的第1215号通函，银行及其他金融服务提供者在遇到涉嫌诈骗或非法转账等异常交易时，可以立即启动冻结程序，并进行必要的协调与验证。央行指出，新规的核心目标是防止被盗资金在账户之间迅速流转，避免诈骗团伙转移或洗钱，从而保护消费者的财产安全。

在新政策框架下，如果银行内部监控系统发现交易缺乏合理经济依据、资金来源不明，或涉及未经授权使用的敏感信息，金融机构可暂时扣押相关资金并开展调查。被冻结的金额将被视为到账资金，但在冻结期间内不得提取。

需要注意的是，这项冻结机制不适用于误转交易，也不涵盖传统信用卡消费，除非该信用卡涉及电子转账行为。被冻结账户的持有人有权提出异议，并提交证明交易合法性的相关证据。在争议解决或法院介入之前，冻结期限不得超过30天。

如果消费者主动举报疑似诈骗交易，或银行侦测系统标记出异常，冻结程序可以立即执行，无需法院的初步裁定。同时，央行还发布了第1214号通函，确立了与国家调查局（NBI）、警方等执法单位的信息共享机制，以确保案件调查与资金追踪的顺利进行。

央行强调，新制度将增强金融系统的风险防控能力，有助于打击利用“人头账户”、社交工程手段以及内部勾结实施诈骗的不法行为，为消费者提供更强的金融保障。

菲国参议院已全面禁止所有形式的博彩业务！

菲律宾参议院近日在二读阶段通过了一项重要法案，旨在全面禁止离岸网络博彩业（POGO），并将其在法律上定性为非法活动。这项提案为参议院第2868号法案，亦称《反离岸博彩法》。

该法案由参议院妇女、儿童、家庭关系及性别平等委员会主席莉莎?洪智未洛斯（Risa Hontiveros）主导推动。她强调，这项立法是对抗网络...及其衍生犯罪行为的重要一步。“我真诚希望参议院能尽快通过这项措施，为菲律宾摆脱网络博彩的危害奠定基础，”洪智未洛斯在会议中表示。

法案的核心条款明确禁止所有形式的菲律宾离岸博彩业务，未来将不再发放相关执照。修正内容还包括授权移民局对涉案外籍人士实施即时遣返，无需经过漫长的法律程序。同时，任何涉足此类行业的政府官员一经查实，将面临最严厉的法律制裁。

该立法的背景是2024年多起与网络博彩中心有关的犯罪案件浮出水面，引发社会广泛关注。其中包括丹辘省班班镇和邦邦牙省波拉克镇的多个运营中心，被揭发涉及人口贩卖、强迫劳动以及性虐待等恶性犯罪行为。这些事件最终导致班班镇镇长郭华萍被警方逮捕，她被控与辖区内的非法博彩活动存在关联并滥用职权协助运作。

近年来，离岸网络博彩不仅成为治安隐患，还引发严重的移民、洗钱与腐败问题。洪智未洛斯指出：“这不仅仅是...，而是一个跨国犯罪网络在我国境内运作的象征。”

接下来，该法案将进入三读审议阶段，一旦通过并由总统签署，将正式成为法律，全面禁止POGO及相关衍生活动。